Biznes uchun moliyaviy rejalashtirish: BDR va DDS

Biznes uchun moliyaviy rejalashtirish - bu o'tmish haqidagi hisobot emas, balki "ertaga pul etarli bo'ladimi va men qanday o'sishim mumkin?" Degan savolga javobdir. Rejasiz, egasi ko'r-ko'rona boshqaradi: pul bo'shlig'i to'satdan yopiladi, yil uchun maqsadlar boshida yashaydi va odamni yollash yoki partiyani sotib olish to'g'risida qaror his-tuyg'ularga asoslangan holda qabul qilinadi. Byudjetlashtirish "umid qilamanki, biz uni tortib olamiz" aniq raqamlarga aylanadi: qancha keladi, qancha ketadi va qaysi kunda. Quyida biz nima uchun moliyangizni rejalashtirishingiz kerakligini, moliyaviy rejaga nimalar kiritilganligini, Excel nima uchun bu vazifani buzayotganini va Taska siz uchun qanday reja tuzishini ko'rib chiqamiz.

Nima uchun moliyani oldindan rejalashtirish kerak?

Moliyaviy rejasiz biznes deyarli har doim bir xil devorlarga to'g'ri keladi. Birinchisi, naqd bo'shliqlar: daromad bor, lekin ma'lum bir haftada ijara, ish haqi va tovarlarni sotib olish bir-biriga mos keladi va to'lash uchun hech narsa yo'q, garchi "qog'ozda" hamma narsa yaxshi. Pulni muomaladan chiqarish yoki foiz evaziga qarzga olish kerak - va hokazo. Ikkinchi devor ko'r-ko'rona o'sishdir: siz kengaytirasiz, ijaraga olasiz, do'kon ochasiz, lekin rejasiz pul oqimi uni qo'llab-quvvatlaydimi yoki yo'qligini ko'ra olmaysiz va yangi yuk sezilmasdan foydani yeydi. Uchinchisi - raqamlarsiz maqsadlar: "biz bir yarim baravar o'sishni xohlaymiz" yaxshi eshitiladi, ammo hozircha oylar bo'yicha daromad va xarajatlar rejasi yo'q, bu haqiqatmi va nima etishmayotgani aniq emas. Reja ushbu savollarga muammoga aylanishidan oldin javob beradi: siz bir necha hafta ichida kelajakdagi bo'shliqni ko'rasiz va to'lovni oshirishga, debitorlik qarzlarini yig'ishni tezlashtirishga yoki xaridni to'xtatishga vaqtingiz bor.

Moliyaviy rejalashtirishga nimalar kiradi

To'liq byudjetlashtirish bitta stolga emas, balki bir nechta tegishli vositalarga tayanadi. Birgalikda ular kelgusi oylar uchun rejalashtirilgan rasmni va faktlarni nazorat qilishni ta'minlaydi:

• BDR - daromadlar va xarajatlar byudjeti: nafaqat hisob balansini, balki kutilgan foydani ko'rish uchun davr uchun daromadlar, xarajatlar va xarajatlar rejasi.
• To'lov taqvimi va DDS: barcha kelajakdagi tushumlar va sana bo'yicha to'lovlar - pul qaysi kuni qora rangda va qaysi kuni minusda ekanligi aniq.
• Naqd pul bo'shlig'i prognozi: tizim to'lovlar balansdan oshib ketadigan kunlarni oldindan ta'kidlaydi - javob berishga vaqt bor
• Reja-haqiqiy tahlil: byudjet qayerga ketganini va nima uchun ekanligini ko'rish uchun har bir element uchun "rejalashtirilgan / sodir bo'lgan" ni taqqoslash
• Maqsadlar va stsenariylar: yo'nalishlar va nuqtalarni rejalashtirish, "agar nima bo'ladi" ni hisoblash - yollash, narxlarni oshirish, filial ochish

Nima uchun Excel rejani bajara olmaydi

Biznes kichik va o'nlab to'lovlar mavjud ekan, Excel yaxshi, lekin rejalashtirish paytida u tezda buziladi. Asosiy muammo shundaki, ma'lumotlar jadvalga qo'lda kiritiladi va reja bir zumda eskiradi: bitim oldinga siljidi, mijoz kechiktirishni so'radi, xarid narxi ko'tarildi - lekin faylda hamma narsa avvalgidek va naqd pul bo'shlig'i prognozi allaqachon yolg'on. Reja va haqiqat turli yorliqlarda yashaydi, reja va haqiqatni birlashtirib, hech kim muntazam ravishda qilmaydigan yarim kunlik qo'l mehnatiga aylanadi. Excel-dagi to'lov taqvimi tranzaktsiyalar va hisoblar bilan bog'liq emas, shuning uchun kelajakdagi tushumlar ko'z bilan kiritilishi kerak va ular prognozning eng noto'g'ri qismidir. Formulalar o'sib ulg'aygan sayin buziladi, fayl bir kishi tomonidan yuritiladi va u ta'tilga chiqishi bilanoq rejalashtirish to'xtaydi. Natijada, jadval kelajakni ko'rsatmaydi, lekin kimdir bu haqda ikki hafta oldin o'ylagan va qaror qabul qilishda unga tayanish xavflidir.

Taska siz uchun moliyaviy rejani qanday yig'adi

Taskada rejalashtirish alohida fayl emas, balki tizimda olib borilayotgan ishlarning davomi hisoblanadi. Moliyaviy modul savdo hunisi va omboriga ulangan, shuning uchun to'lov taqvimi o'z-o'zidan to'ldiriladi: kutilayotgan tushumlar to'lov bosqichida tranzaktsiyalardan olinadi, etkazib beruvchilarga to'lovlar buyurtmalar va to'lov so'rovlaridan olinadi va naqd pul bo'shlig'i prognozi biror narsa o'zgarishi bilan darhol qayta hisoblab chiqiladi. BDR alohida jadvaldan emas, balki real daromad va xaridlar hisobidan qurilgan, shuning uchun haqiqiy reja o'z-o'zidan yig'iladi va har bir element uchun og'ish darhol ko'rinadi. Payme va Click orqali onlayn to'lovlar va 1C va MoySklad bilan almashish ikki tomonlama kirishni olib tashlaydi, shuning uchun reja uchun ma'lumotlar har doim yangi bo'ladi. Toshkent shahrida savdo qilish va filiallar bilan ishlab chiqarish va valyuta xarid qilish uchun javob beradi. Amalga oshirish kalit taslimdir: biz sizning daromad va xarajatlaringizni tahlil qilamiz, tuzilmangizga mos keladigan byudjet va to‘lov taqvimini tuzamiz va MVP formatida 14 kun ichida ishchi yadroni ishga tushiramiz.

Moliyaviy ahvolingizni nazoratga oling

Bepul maslahat olish uchun soʻrov qoldiring – biz hozirda rejalashtirishingiz qanday tashkil etilganligini tahlil qilamiz, sizga BDR demosini, toʻlov taqvimi, naqd puldagi boʻshliqlar prognozi va haqiqiy rejani koʻrsatamiz, boʻshliq sizni qayerda qoplashi mumkinligini hisoblaymiz va Oʻzbekistondagi biznesingiz uchun yechim taklif qilamiz. Siz tanlaysiz: bir martalik toʻlov tizimiga egalik qiling yoki boshida katta investitsiyalarsiz obuna boʻyicha toʻlang.